Litepaper G12 Labs
Document d'information — Ne constitue pas une offre de services financiers.
1. G12 Labs
G12 Labs construit des stratégies de rendement sur la blockchain et les rend accessibles à tous, depuis une application unique. Notre conviction : la DeFi offre de vraies opportunités, mais elles sont trop complexes pour la plupart des gens. Nous faisons le travail technique. Vous gardez le contrôle.
Concrètement, nous développons et opérons des vaults — des stratégies automatisées, transparentes et non-custodial — accessibles via app.g12labs.com. Les utilisateurs interagissent directement avec des protocoles décentralisés, sans intermédiaire.
Vos fonds restent dans votre wallet à tout moment. Nous ne pouvons jamais y accéder.
Tout est vérifiable on-chain. Chaque transaction, chaque position, chaque frais.
Un wallet EVM et 1 $ de USDC suffisent pour commencer.
Construit sur une infrastructure auditée, gouvernée par multi-signature, surveillée 24h/24.
2. Le Problème que Nous Résolvons
La DeFi crée de la valeur. Mais y accéder demande du temps, des compétences techniques et une vigilance constante. Entre des dizaines de protocoles, les risques de sécurité, et la fragmentation de l'écosystème, la plupart des utilisateurs restent sur le bord ou prennent des risques qu'ils ne comprennent pas pleinement.
G12 Labs simplifie cette équation. Une seule application, une équipe qui sélectionne et gère les stratégies, et un utilisateur qui choisit librement ce qui correspond à son profil. Pas de jargon inutile. Pas de complexité cachée. Juste un accès clair à des opportunités jusqu'ici réservées aux initiés.
- Des dizaines de protocoles à surveiller
- Risques de sécurité permanents
- Courbe d'apprentissage technique élevée
- Attention requise 24h/24
- Une app, toutes les stratégies
- Gestion experte du risque
- Dépôt à partir de 1 $ USDC
- Retrait à tout moment
3. Comment Ça Marche
G12 Labs fonctionne avec des vaults. Un vault est une stratégie automatisée : vous déposez vos fonds, le vault les met au travail selon des règles prédéfinies. En échange, vous recevez un token qui représente votre part — sa valeur évolue avec la performance du vault.
Parcours Utilisateur
Ce que Vous Faites vs. Ce que Nous Faisons
4. Nos Stratégies
Deux vaults sont actuellement actifs sur Ethereum, chacun conçu pour un profil de risque différent. Les deux partagent les mêmes principes : transparence totale, non-custodial, et sécurité d'abord.
Ce vault est conçu pour les utilisateurs qui souhaitent générer du rendement sur leurs stablecoins (USDC) avec un profil de risque conservateur. Le USDC est alloué dans des marchés de prêt décentralisés où les emprunteurs paient des intérêts contre une garantie dépassant leur prêt.
| Rendement indicatif* | 4–8% par an |
| Actif de dépôt | USDC (dollar numérique) |
| Dépôt minimum | 1 $ |
| Frais | Pas de frais de gestion ni de performance |
| Retrait | Instantané, à tout moment |
| Profil de risque | Conservateur |
| Token reçu | uG12 |
*La plage de rendement est indicative et basée sur les taux historiquement observés sur les marchés Morpho Blue. Elle ne constitue en aucun cas une promesse ou une garantie de rendement futur. Le rendement réel peut être inférieur, nul, voire négatif dans des conditions de marché exceptionnelles.
Ce vault est conçu pour les utilisateurs qui souhaitent une exposition optimisée à Bitcoin avec génération de rendement. La stratégie combine plusieurs mécanismes DeFi pour amplifier légèrement l'exposition à Bitcoin tout en générant des revenus supplémentaires.
| Rendement indicatif* | 10–20% par an |
| Actif de dépôt | USDC |
| Dépôt minimum | 1 $ |
| Frais de gestion | 0,75% par an |
| Frais de performance | 10% sur les profits uniquement |
| Retrait | Délai de retrait de 72h |
| Profil de risque | Modéré — exposition Bitcoin |
| Token reçu | bG12 |
*La plage de rendement est indicative et basée sur la performance historique de la stratégie dans différentes conditions de marché. Elle ne constitue pas une promesse ou une garantie de rendement futur. Ce vault a une exposition directe au prix du Bitcoin et le rendement peut être négatif.
Quel Vault pour Quel Profil ?
*Plages indicatives, non garanties. Voir les avertissements détaillés dans la section Risques.
Développements Futurs
Ce n'est que le début. Notre équipe travaille en permanence sur de nouvelles stratégies et de nouvelles opportunités. Chaque nouveau vault passe par notre processus de validation interne avant d'être mis en production. Les futures additions seront annoncées sur g12labs.com.
5. Frais
Nos frais sont transparents et entièrement visibles on-chain.
| Frais | G12 Stable Yield | G12 BTC Yield |
|---|---|---|
| Gestion | 0% | 0,75% / an |
| Performance | 0% | 10% sur les profits nets |
| Entrée | 0% | 0% |
| Sortie | 0% | 0,20% |
Exemples de Frais — Vault BTC Yield
Dépôt de 10 000 $ — année flat
- Frais de gestion : 75 $ / an (0,75%)
- Frais de performance : 0 $
- Coût annuel total : 75 $
Dépôt de 10 000 $, profit de 2 000 $
- Frais de gestion : 75 $ / an
- Frais de performance : 200 $ (10% de 2 000 $)
- Coût total : 275 $
- Gain net : 1 725 $ (17,25%)
Dépôt de 10 000 $ — année de pertes
- Frais de gestion : 75 $ / an
- Frais de performance : 0 $ (pas de profit)
- La high-water mark s'applique — doit récupérer avant les prochains frais de performance
6. Sécurité
Nous ne faisons aucun compromis sur la sécurité. Chaque vault est construit sur des protocoles audités par les meilleurs cabinets du secteur, gouvernés par des multi-signatures, et continuellement surveillés. Le risque zéro n'existe pas en DeFi — mais nous faisons tout pour le minimiser.
Vos fonds restent dans votre wallet. Nous ne pouvons jamais y accéder. Même si G12 Labs disparaît, vous conservez vos tokens.
Aucune opération critique ne peut être effectuée par une seule personne. Plusieurs signatures sont toujours requises.
Nous n'utilisons que des protocoles vérifiés par les meilleurs cabinets de sécurité au monde (ChainSecurity, OpenZeppelin, Trail of Bits).
Tout changement majeur est annoncé à l'avance. Vous avez le temps de retirer vos fonds si vous n'êtes pas d'accord.
Nos systèmes surveillent en permanence les positions et alertent l'équipe si un problème est détecté.
Tout est publiquement vérifiable. Chaque transaction, chaque position, chaque frais.
Architecture Multi-Couches
7. Transparence
Vous pouvez suivre l'état de vos investissements en temps réel depuis plusieurs sources :
| Où vérifier | Ce que vous y trouverez |
|---|---|
| app.g12labs.com | Votre tableau de bord personnel — tous vos vaults, rendements et positions |
| etherscan.io | Toutes les transactions sur la blockchain |
| Enzyme Finance | Configuration du vault, avoirs, performance et frais |
| Safe (Gnosis) | Actions de gouvernance multi-signature et historique |
Ce que Vous Pouvez Vérifier
- Chaque dépôt et retrait
- Chaque transaction de rééquilibrage
- Chaque interaction avec les protocoles
- Les collectes de frais
- L'évolution du prix de la part
- La NAV (valeur nette des actifs)
- La configuration et les politiques du vault
- L'historique de gouvernance multi-sig
8. Adresses des Contrats
Pour ceux qui souhaitent vérifier par eux-mêmes :
Symbole : uG12 | Réseau : Ethereum
Symbole : bG12 | Réseau : Ethereum
Type : 2-of-3 | Réseau : Ethereum
9. Risques
Investir en crypto comporte des risques. Nous les prenons très au sérieux et faisons tout pour les minimiser, mais le risque zéro n'existe pas.
| Risque | Explication claire |
|---|---|
| Risque de marché | Les prix des crypto peuvent varier significativement. Le vault BTC est directement impacté. Le vault Stable Yield a une faible exposition. |
| Risque technique | Les protocoles que nous utilisons pourraient avoir un bug, même s'ils sont audités par les meilleurs cabinets. |
| Risque de rendement | Les rendements affichés sont des cibles, pas des garanties. Ils varient selon les conditions de marché. |
| Risque de liquidité | Impossibilité temporaire de retirer des fonds (délai de retrait de 72h pour le vault BTC). Dans des cas exceptionnels, les positions peuvent prendre plus de temps à déboucler. |
| Risque réglementaire | Les lois autour des crypto peuvent évoluer et impacter les services disponibles. |
| Risque de dépeg USDC | Le USDC pourrait temporairement perdre sa parité avec le dollar américain. |
10. Mentions Légales & Avertissements
Statut Réglementaire
G12 Labs n'est pas une institution financière réglementée. G12 Labs ne détient aucune licence, approbation ou autorisation au titre de la réglementation financière applicable, y compris mais sans s'y limiter : le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (DASP/PSAN) en France, l'autorisation au titre du règlement européen MiCA (Markets in Crypto-Assets), ou toute licence équivalente dans d'autres juridictions.
Les tokens uG12 et bG12 ne sont pas des instruments financiers au sens des réglementations applicables. Ils représentent des parts dans des protocoles décentralisés opérant sur la blockchain Ethereum. Ces tokens ne sont couverts par aucun système de garantie des dépôts ou d'indemnisation des investisseurs.
Nature du Service
G12 Labs fournit une interface technique permettant d'interagir avec des protocoles décentralisés tiers (Morpho, Enzyme Finance, Aave, Uniswap). G12 Labs ne détient jamais la garde des fonds des utilisateurs (service non-custodial). L'utilisateur interagit directement avec les smart contracts via son propre wallet.
Avertissement sur les Risques
L'utilisation des protocoles décrits dans ce document comporte des risques significatifs, notamment mais sans s'y limiter :
- Perte totale ou partielle du capital déposé
- Risques liés aux smart contracts (bugs, exploits, vulnérabilités)
- Risques liés à la volatilité des actifs numériques
- Risques liés aux protocoles tiers utilisés (Morpho, Enzyme, Aave, Uniswap)
- Risques réglementaires liés à l'évolution de la législation
- Risques de liquidité (impossibilité temporaire de retirer des fonds)
- Risque de dépeg USDC (perte de parité avec le dollar américain)
Pas de Conseil Financier
Ce document est fourni à des fins purement informatives et éducatives. Il ne constitue en aucun cas : un conseil en investissement, un conseil fiscal ou juridique, une offre ou sollicitation d'achat ou de vente d'actifs numériques, ni une recommandation personnalisée.
Avant toute décision :
- Faites vos propres recherches (DYOR)
- Consultez un conseiller financier, fiscal ou juridique qualifié
- N'investissez que des montants dont la perte ne compromettrait pas votre situation financière
- Assurez-vous de bien comprendre les risques décrits ci-dessus
Restrictions Géographiques
Les services décrits dans ce document peuvent ne pas être autorisés dans certaines juridictions. Il appartient à chaque utilisateur de vérifier la conformité de sa participation avec les lois et réglementations applicables dans son pays de résidence. G12 Labs n'assume aucune responsabilité pour l'utilisation du service en violation des lois locales.
Limitation de Responsabilité
G12 Labs, ses fondateurs, contributeurs et affiliés ne peuvent être tenus responsables de toute perte financière résultant de l'utilisation des services décrits dans ce document. L'utilisateur assume l'entière responsabilité de ses décisions d'investissement.
Contact
| Site web | g12labs.com |
| Application | app.g12labs.com |
| info@g12labs.com |
Version 3.0 | Mars 2026 | Actif
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